酒鋼集團財務有限公司
2021年度信息披露報告
2022年2月
一、基本信息
（一）中文全稱：酒鋼集團財務有限公司
（二）英文全稱：Jiugang Group Finance Co., Ltd
（三）法定代表人：楊金山
（四）金融許可證編號：L0123H262010001
（五）注冊地址：蘭州市城關區團結路中廣宜景灣
（六）經營范圍：對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業務；協助成員單位實現交易款項的收付；經批準的保險代理業務；對成員單位提供擔保；辦理成員單位之間的委托貸款；對成員單位辦理票據承兌與貼現；辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；吸收成員單位的存款；對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業拆借；承銷成員單位的企業債券；有價證券投資（股票二級市場投資除外）；經監管機構核準開展的其他業務。
（七）公司簡介：酒鋼集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）是依據《公司法》和《企業集團財務公司管理辦法》設立的，以加強酒鋼集團資金集中管理和提高酒鋼集團資金使用效率為目的，為酒鋼集團成員單位提供金融管理服務的非銀行金融機構。成立于2011年2月，注冊資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會
財務公司股東共4個，股東構成、出資金額、出資比例如下：
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序號 |
股東名稱 |
投資金額（萬元） |
股權比例 |
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1 |
酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司 |
189000 |
63% |
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2 |
甘肅酒鋼集團宏興鋼鐵股份有限公司 |
60000 |
20% |
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3 |
嘉峪關宏晟電熱有限責任公司 |
48000 |
16% |
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4 |
甘肅酒鋼物流有限公司 |
3000 |
1% |
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合 計 |
300000 |
100% |
《
酒鋼集團財務有限公司章程》明確了股東享有的權利和義務，并對股東會職權和會議作出規定。2021年，財務公司召開了3次股東會。
（二）董事及董事會
楊金山 董事長 已獲得任職資格
趙利軍 董 事 已獲得任職資格
董 昀 獨立董事 已獲得任職資格
高 欣 董 事 已獲得任職資格
曲毅超 職工董事 已獲得任職資格
陳 陽 董事會秘書 非高級管理人員
《
酒鋼集團財務有限公司章程》《
酒鋼集團財務有限公司重大事項決策管理制度》《
酒鋼集團財務有限公司董事會議事規則》《
酒鋼財務公司董事會授權管理辦法》等制度明確了董事會成員構成、職能、議事規則、授權和轉授權、下設委員會及負責人等事項。2021年，酒鋼財務公司召開了7次董事會會議。
（三）監事及監事會
公司設監事會，對董事會、經營層成員的職務行為進行監督。監事會成員3人，由股東監事和職工監事等組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監事會設主席1人，由全體監事過半數選舉產生。
牟 挺 監事會主席 已備案
馬鼎斌 股東監事 已備案
陳穎俊 職工監事 已備案
財務公司監事會深入貫徹落實監管工作要點與監管談話要求，深化監督“內控合規管理建設年”自查與問題整改，不斷完善監事會議事規則。2021年召開監事會會議8次。
（四）高級管理層
高 欣 總經理 已獲得任職資格
董 巍 運營總監 已獲得任職資格
郭 明 總審計師 已獲得任職資格
高級管理層在2021年度內發生變動，解聘葸有峰總經理助理職務。
（五）公司黨委
高 欣 黨委副書記
葸有峰 專職黨委副書記、紀委書記
郭 明 黨委委員
黨委委員在2021年度內發生變動，曲毅超同志因工作調動，不再擔任黨委委員職務。
（六）公司治理情況
2021年，財務公司進一步完善公司章程,明確黨組織的職責權限、機構設置、運行機制、基礎保障等重要事項。根據中國銀保監會《銀行保險機構公司治理準則》《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案(2020—2022年)》之規定，全面梳理并修訂董事會、監事會、總經理辦公會議事規則，新建股東會議事規則，健全重大事項決策機制，規范決策程序。加強大股東特別是控股股東行為規范,進一步明確大股東不得超越權限干預機構董事會、高管層履行職責。明確股東責任，加強股權管理。在股東簽訂注資承諾書基礎上，續簽股東聲明類、合規類和盡責類承諾書，配合監管機構持續做好股權和關聯交易專項整治工作，推動化解風險。全面落實外部董事占多數的要求，保證董事會獨立于經營層進行研究決策和價值判斷，更好地維護股東和公司利益。結合“我為群眾辦實事”實踐活動，健全以職工大會、工會委員會為基本形式的民主管理制度，改選職工監事、職工董事各1名，深化行政事務公開，落實職工群眾知情權、參與權、表達權、監督權，職工代表有序參與公司治理。
以全體經理層成員為目標對象，以任期制和契約化管理、持續推進規范法人治理、規范董事會行權、規范總經理負責制、規范黨的建設等各項工作為主要內容。通過董事會與經理層成員簽訂契約協議的方式，建立具有剛性約束力和較強激勵作用的管理機制，形成“人員能進能出，干部能上能下，收入能高能低”的運行模式，充分調動經理層成員的主動性和創造性，激發企業經營活力。
三、風險管理信息
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內在風險 |
風險管理質量 |
整體風險狀況 |
風險變化趨勢 |
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信用風險 |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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市場風險 |
中等 |
高 |
中等 |
中等 |
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流動性風險 |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
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操作風險 |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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法律風險 |
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聲譽風險 |
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戰略風險 |
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整體風險 |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
注：法律風險、聲譽風險和戰略風險為可選擇項目。
根據金融機構及財務公司的行業特性，公司風險主要包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險。
（一）信用風險
財務公司的服務對象僅限于集團及成員單位，行業集中度較高。2021年，新冠疫情仍在持續、市場需求端難言景氣，部分企業的營業收入下滑、還款壓力上升，部分信貸資產面臨一定風險隱患。但公司認真落實監管工作要點和監管談話內容，回歸主責主業，走“專業化、特色化”的高質量發展道路，通過深化產品與服務、“用實實用”金融政策，通過個性化的風險擔保與轉移措施，即降低了公司經營風險、又提升了服務實體經濟效能。截至2021年末，公司從未發生不良貸款，信貸資產質量良好，公司將信用風險管理質量評定為高。
（二）市場風險
在宏觀經濟環境層面，資金市場利率變化導致各類產品價格波動。2021年隨著我國對疫情的有效防控，經濟呈修復企穩態勢，但仍受全球疫情蔓延及世界變局的影響。隨著監管政策逐步收緊，難尋資產市場的價值高地，因而將內在風險、整體風險狀況、風險變化趨勢評定為中等，將市場風險管理質量評定為高。
（三）流動性風險
公司持續流動性資金管理機制，實施流動性風險限額管理，建立流動性風險應急處置預案，有效防范財務公司流動性風險。為防控流動性風險，公司持續加強資金集中度管理，提高資金歸集率，擴大存款規模，并在確定資產負債額度、結構和期限時充分考慮資產負債的流動性，公司將流動性風險管理質量評定為高。
（四）操作風險
公司不斷提升風險防控與管理水平，加強業務操作與管理的合規性、科學性和效率性，有效防范操作風險。通過制定部門職責和崗位職責，使各部門職責明確，崗位設置遵循互相牽制原則，公司將操作風險管理質量評定為高。
四、主要會計數據和監管指標
（一）重要提示
財務公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。
（二）資本結構
經大華會計師事務所審計，2021年末，酒鋼財務公司的資產總額為1,196,194.32萬元；負債總額為828,617.46萬元；全年實現利潤總額25,268.21萬元。
（三）資本充足率
公司2021年末新資本充足率30.46%，資本充足。
（四）損益狀況
按照金融統計口徑，2021年實現營業收入24,643.26萬元，實現利潤總額25,271.54萬元，凈利潤21,425.80萬元。資產收益率為1.80%，凈資產收益率為5.96%。
（五）流動性情況
2021年末流動性比例為47.94%，公司總體流動性充足，資金運營較為安全。
（六）本年度財務預算執行情況及下年度財務預算情況
2021年，完成實現營業收入年度目標的101.89%，完成利潤總額年計劃目標和提質增效目標的102.64%。全年不良貸款率為0。
2022年，財務公司營業收入年度預算36,900萬元，利潤總額年度預算25,500萬元。全年不良貸款率保持0。
五、經營管理情況
（一）經營目標完成情況
財務公司始終高舉中國特色社會主義偉大旗幟，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中、六中全會精神，把習近平總書記對甘肅重要講話和指示精神作為公司發展的統攬和主線，持續落實集團公司七屆一次職代會、第七次黨代會精神和整體經營部署，堅持疫情防控和經營發展兩手抓兩促進，堅持黨建統領、創新驅動、對標對表。全體干部職工居安思危，靠實經營責任，嚴格按照“提質增效、轉型升級”攻堅行動任務，層層分解經營目標，穩步推進財務公司各項工作，為財務公司“十四五”高質量發展邁好了第一步，實現了“開門紅”，完成營業收入32911.73萬元，實現利潤總額25271.54萬元。
（二）內控體系建設情況
在“一委三會一層”公司治理框架內，董事會下設風險管理與內部控制委員會、審計委員會和薪酬管理委員會，經營層下設信貸審查委員會、投資審查委員會，各專業委員會在授權范圍內就相關事項進行審議決策。財務公司實行董事會領導下的總經理負責制，在董事長授權范圍內，總經理全面負責公司經營管理活動，組織實施董事會戰略規劃與決策。
（三）風險合規管理情況
不斷細化業務風險合規審查措施，不斷提升風險管控能力。圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革等重點任務，全面推進落實“事前預防、事中控制、事后檢查”等各階段風險管理防控措施，充分履行風險管理與合規落實的監督檢查職能，有效防范各類風險。扎實推進審計檢查，全年完成薪酬與績效管理、資本管理、同業業務等7個項目的稽查審計工作，嚴格落實監管意見，明確責任主體，制訂整改措施，落實整改任務，實行“月推進、季通報、年考評”的督查機制，以問題整改臺賬為抓手，緊盯問題整改進度和結果，問題整改率為94.44%。
六、職工權益維護
（一）人才隊伍建設情況
財務公司深入貫徹落實習近平總書記關于人才工作的系列重要論述，圍繞公司人才發展戰略，建立了一支素質過硬、結構合理的金融人才梯隊。引進金融類、風險管理類成熟人才2人，招聘大學生4人，為公司人才建設注入新的活水。強化青年人才培養，年內提拔任用干部3人、崗位調整1人，向集團公司輸送業務骨干3人，人才隊伍結構進一步改善，青年人才干事創業積極性進一步提高。持續拓寬內、外部培訓渠道，扎實開展“師帶徒”活動，幫助青年員工快速成長。加強校企合作力度，與西北師范大學建立委托培訓關系，培養職工的探索精神和終身學習的意識，進一步提升財務公司青年職工隊伍素質。
（二）安全生產情況
堅決貫徹落實省、市及集團公司防疫工作要求。2021年10月省內出現陽性病例后，公司第一時間啟動應急響應機制，落實落細人員流調排查、全員核酸檢測、防疫物資保障等各項疫情防控措施，實施居家與機動辦公相結合方式，確保疫情防控和經營發展兩手抓、兩不誤、兩促進，實現了全體職工零感染和生產經營穩定有序。
認真貫徹落實《安全生產法》《職業病防治法》、工會勞動保護《三個條例》，認真組織開展“安康杯”競賽暨工會勞動保護活動，充分發揮廣大職工群眾在安全生產和職業病防治工作中的作用，樹牢安全發展理念，夯實安全管理基礎，不斷提升本質安全水平，維護廣大職工勞動安全健康權益。
七、工會工作情況
財務公司工會始終堅持以職工為中心的工作導向，把竭誠為職工群眾服務作為一切工作的出發點和落腳點，科學站位，主動融入，積極作為，立足解決職工群眾的煩心事、駐外職工的困難事，出實招求實效，用心用情用力為職工群眾做好事、辦實事、解難事。進入新發展階段，財務公司工會以黨史學習教育為動力，增強職工的獲得感、幸福感、安全感。為維護職工合法權益，財務公司工會根據有關法律法規，結合公司實際情況，從勞動關系、勞動報酬、工作時間與休假時間、職業衛生安全、社會保險和福利、職業培訓、勞動爭議處理等方面入手，與財務公司簽訂了集體合同，約定了雙方的權利與義務，一方面深化了企業內部改革成果，開創了高質量發展的新局面，另一方面創新了民主管理、民主監督的工作方法，促進了廣大職工以主人翁姿態投身于公司各項生產經營建設和改革工作中。
八、重要事項
（一）報告期內，無重大訴訟、仲裁事項。
（二）報告期內，未發生重大案件、重大差錯等情況。
（三）報告期內，抵貸資產的收購、管理均符合相關的法律、法規和公司的有關規定。
（四）報告期內公司各項業務合同履行情況正常，無重大合同糾紛發生。
（五）報告期內，公司董事、監事、高管人員未受到監管部門和司法部門處罰。
除上述事項外，截至2021年12月31日，公司無需要披露的其他重要事項。
酒鋼集團財務有限公司
2022年2月22日
